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在自管退休金投资收藏品

2019-11-12 来源/澳洲新快网 編輯/历文

一些投资者使用自管退休金(SMSF)来储存退休福利的原因之一,是他们可以投资在一些不常见的资产类别。大多数人认为这是一种罕见的情况,但在自管退休金当中,有超过19亿澳元投资于收藏品、个人用途的资产和其他资产。

如何运作?

根据澳洲税务局的统计数据,不常见投资项目占自管退休金总资产的2.6%左右。在今天的文章中,我们了解一下这些投资是如何运作的,以及人们在考虑这个问题时需要注意的灰色地带 。

2010年5月,Cooper Review向联邦政府提出的最终建议,是禁止自管退休金投资在收藏品和个人使用资产,如艺术品、珠宝、古董汽车。然而,政府最终决定是自管退休金可以投资在这些资产当中,但必需有严格的标准──“确保资产不会带来个人利益,并且是为了提供退休福利而持有”。

这意味着,在自管退休金投资的收藏品和个人使用资产,将不能用于日常生活当中,最终资产的价值是为了提供退休福利来帮助您退休。

宜理解风险与成本

澳洲税务局经常提醒受托人,不应投资于不常见资产当中,除非受托人理解该项目的投资风险和成本。投资这些资产存在一定的复杂性,因此需要得到投资专家的建议,包括资产的经常收入和资本增长的潜力,以及评估资产在未来出售的价值。

受托人应考虑与投资相关的所有成本,包括存储和保险成本,以及其对自管退休金的影响。他们必须能够证明自已可以正确地保护资产。

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