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一天转走500万刀 澳行反洗钱系统漏洞百出

2017-09-15 来源/澳洲新快网 編輯/柯梅品

四大银行的反洗钱系统有巨大漏洞,许多人利用这些漏洞转移了大量资金。(澳联社图片)

据《悉尼先驱晨报》、澳洲新闻网和《每日电讯报》等多家媒体报道,联邦及各州警方的最新调查结果表明,除了上个月爆出洗钱丑闻的澳洲联邦银行(CBA)之外,其他大型银行的反洗钱系统也全部存在巨大漏洞。犯罪分子可以在一天之内轻松转走高达500万澳元的非法资金。

澳洲联邦银行(CBA)上个月被爆出洗钱丑闻之后一直在接受调查,最近则遭到澳洲交易报告和分析中心(AUSTRAC)起诉。然而随着调查的深入,警方发现包括四大银行和多家中型银行在内的反洗钱系统都存在不同程度的漏洞。AUSTRAC中心高级顾问麦塔格特(Nick McTaggart)指出,银行对客户身份缺乏必要的核实,银行之间也缺乏情报共享。但他没提到的同样严重的问题是:银行对资金的异常流动是否做到了足够的监管?

赌场竟可作开户人住址

今年4月,30岁的香港男子黎家诚(Ka Sing Lai,音译)在柏斯被判入狱10年,他涉嫌将至少290万澳元的毒资转移出澳洲。黎家诚的手法很简单:一天内前往不少于10家西太银行和联邦银行在柏斯的分行,把总计500,000澳元存入其他香港人注册的皮包公司账户。在2015年底被捕前,黎家诚曾用这样的手法完成过163笔银行交易。但有证据表明,8个月后的2016年8月,黎家诚又重新出现在人们的视野中。

还有另一种比较常见的手段。

2013年11月18日,香港男子彼得·李(Peter Li,音译)持旅游签证来到悉尼,在新星赌场(The Star)某洗手间接收了一个怀疑是毒资的购物袋。24小时后,他前往悉尼约克街(York Street)的澳新银行(ANZ)分行开了2个账户,把赌场列为自己居住地址,随后分别将1,000元和49,000存入两个账户。2天后,他从第二个账户向第一个账户转账20,000元,同时又存入50,000元现金。随后在柏斯,他将账户内的35,000元资金转入香港两个独立账户。

抵澳5天后,彼得·李携带14.7万澳元离境,但因涉嫌洗钱被捕,保释条件包括不能往任何澳洲账户存入2,000澳元以上。

单笔一万元存取款没人理

单笔存款不满10,000澳元不会触发反洗钱警报,这一规定也频繁地被犯罪分子利用。

还是上文提到的香港男子彼得·李,在涉嫌洗钱被捕仅仅两个半月后,于2014年情人节当天,又再次出现在悉尼CBD(中央商务区)的澳新银行分行,手中提着被怀疑是又一笔毒资的手提袋。此次他选择了全新的手法,不断地变换装扮,不停地使用假名和假的电话号码,穿梭于悉尼城区内各澳新银行分行。

彼得·李利用四大银行漏洞,3小时转走了20万澳元资金。(图片来自网络)

在4个小时之内,他完成了10次存款交易,每一笔都不超过9,500澳元——而恰恰是需要单笔存款达到10,000澳元,才会触发Austrac设置的“强制性可疑存款通知”。接下来几天,彼得·李用同样的手法通过澳洲国民银行和联邦银行账户洗钱。当他第11次向同一个联邦银行账户存钱时引起了某职员的警惕,在询问他的名字不得后选择报警。经调查发现,前后仅仅两天、10多个小时,彼得·李就转移了28.9万澳元。

无独有偶。持学生签证的21岁越南女子朱英吉(Ahn Cat Chu,音译),也曾在3小时之内分23次通过西太、澳新和联邦3家银行转移走了超过20万澳元资金。

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