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警方:四大银行漏洞严重 纵容洗钱犯罪

2017-09-19 来源/澳洲新快网 編輯/翟朗维

联邦银行最近因违反反洗钱规定而被起诉。(《悉尼先驱晨报》图片)

据《悉尼先驱晨报》报道,联邦及各州警方表示,澳洲大型银行的反洗钱机制存在漏洞,能让犯罪集团在一天内转移500万澳元非法资金。

澳洲联邦银行(CBA)最近因违反反洗钱规定而被澳洲交易报告分析中心(AUSTRAC)起诉。各级警方仍在调查各大银行的反洗钱机制漏洞。中心高级顾问麦克塔吉特(Nick McTaggart)指出,银行对客户身份缺乏必要核实,银行之间也缺乏情报共享。

今年4月,30岁的香港男子黎家诚(Ka Sing Lai,音译)在柏斯被判刑10年。他在柏斯的西太银行(Westpac)和联邦银行分行向其他港人所注册的挂名公司账户转账,每次多达50万澳元,从而将至少290万澳元的毒资转移出澳洲。

另一名香港男子彼得·李(Peter Li,音译)2013年11月持旅游签证来到悉尼。在新星赌场(The Star)接收了怀疑是毒资的包裹后,他前往悉尼约克街(York Street)的澳新银行(ANZ)分行开了2个账户,将5万澳元现金分别存入,随后在柏斯将账户内的资金转入2个香港账户。

抵澳5天后,彼得·李携14.7万澳元离境,因涉嫌洗钱而被捕,保释条件包括不能往任何澳洲账户存入2000澳元以上。然而,2个月后,他又再返回澳洲,并在2天之内花费10小时利用澳新银行和联邦银行的账户转移了共28.9万澳元毒资。

彼得·李利用多个假名和假的电话号码开户。根据现行规定,银行并无义务要求核对身份信息或对客户行为提出质疑,也不能对其他银行提及。

中国籍男子黄俊宇(Jun Yu Huang,音译)也曾利用身份漏洞开户洗钱,6周之内通过西太银行将320万澳元毒资转出澳洲。他随后被判监禁。

单笔存款不满1万澳元则不会触发反洗钱警报,这一规定也遭犯罪分子利用。持学生签证的21岁越南女子朱英吉(Ahn Cat Chu,音译)就在3小时之内,往3家银行分23次转移了超过20万澳元资金。

国民银行(NAB)首席风险官高尔(David Gall)表示,尽管有重重手段打击洗钱,但犯罪行为难以杜绝,因此银行和银行业需要与监管机构、政府和警方合作推出新的手段。

西太银行发言人声称,正在大力落实“客户身份核实和客户活动监察,并将检测到的任何可疑行为上报澳洲交易报告分析中心,有必要的话还会切断与客户的关系”。

澳新银行则称,其反洗钱手段行之有效。

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